Финансовая модель бизнес-плана в Ms Excel

Финансовая модель бизнес-плана или финансовый план представляет собой комплекс расчетов, которые обеспечивают экономическое обоснование реализации проекта и позволяют оценить, сколько и каких ресурсов требуется, а также ожидаемый финансовый результат.

Разработка финансовой модели бизнес-плана может происходить с использованием специализированного программного обеспечения, а также осуществляться в общедоступных таблицах Ms Excel.

Проработка нового проекта часто начинается с финансовых расчетов и анализа экономической составной. Таким образом, финансовая модель становится отправной точкой в разработке глобального документа, а проведенные расчеты берутся за основу в описательной части и составлении других разделов бизнес-плана.

Исходя из дальнейших целей, также может составляться инвестиционный меморандум и презентация PowerPoint.

Тут же определяются риски и оценивается привлекательность проекта для инвесторов.

Общая структура финансовой модели бизнес-плана в экселе выглядит следующим образом.

1) Инвестиционный бюджет. Составляется, если требуются вложения.
2) План продаж. Включает валовой доход от реализации продукции.
3) План расходов. Представляет собой расходы на производство или закупку продукции.
4) Баланс предприятия. В данном случае не требуется точное соответствие бухгалтерскому балансу, можно использовать укрупненные статьи, которые позволяют видеть общую картину.
5) План движения денежных средств. Показывает движение и динамику наличного потока. Правильное планирование позволяет избежать кассовых разрывов и всегда обеспечивать достаточный запас наличности.
6) Прогноз финансовых результатов. Показывает общий финансовый результат бизнеса.
7) Система экономических показателей. Выступает основой для анализа финансового состояния и динамики развития предприятия.

В некоторых случаях можно составить пессимистический и оптимистический сценарии финансовой модели. Таким образом фактические финансовые показатели наиболее вероятно будут в диапазоне между ними.

Пошаговый проводник PlanBusiness Pro позволяет использовать готовые шаблоны таблиц и диаграмм с детализированными инструкциями по их заполнению.