Как предвидеть и не допустить кассовые разрывы

Суть кассового разрыва состоит в недостаточности денежных ресурсов для оплаты текущих счетов на определенный момент времени. Кассовые разрывы могут возникать как по субъективным причинам, так и по объективным.

К первым относится покупка дорогостоящего оборудования, неконтролируемая дебиторская задолженность, непредвиденные расходы и тому подобное.

Вторые включают сезонность бизнеса, изменение рыночной среды и внешних факторов.

Правильный подход к работе с кассовыми разрывами состоит в том, чтобы использовать платежный календарь, предвидеть их заранее и предусмотреть дополнительные источники финансирования.

Такими источниками могут быть.

— Увеличение кредиторской задолженности. Длительное сотрудничество с поставщиками располагает к предоставлению отсрочки платежа. Такую отсрочку нужно попытаться увеличить или реструктуризировать имеющиеся долги.
— Использование резервов и личных депозитов. Правильный подход в управлении финансовыми ресурсами включает создание финансовой подушки на случай непредвиденных ситуаций. Кассовый разрыв как раз такой ситуацией и является.
— Оптимизировать товарный запас. Этот способ применим, если о проблеме известно заранее. В другом случае оптимизировать остатки уже может быть поздно.
— Кредиты в банке. Рассматривается как крайний случай. Договоритесь заранее о предоставлении овердрафта или открытии кредитной линии.

Рассмотрим также несколько ошибок, которые могут совершать предприниматели с целью устранения кассовых разрывов.

— Устраивают распродажи и реализовывают товар ниже себестоимости.
— Не имея предварительных договоренностей с банками, пытаются получить кредиты на любых условиях.
— Продают часть бизнеса, полностью или частично теряя контроль над менеджментом.

Не допускайте кассовых разрывов и планируйте финансы с помощью пошагового проводника PlanBusiness Pro.